Складено командою звітності FinCEN Files
BBC Panorama
HSBC дозволив шахраям переводити мільйони доларів по всьому світу навіть після того, як дізнався про їх шахрайстві, як показують витоку секретних файлів.
Найбільший банк Великобританії перекладав гроші через свій бізнес в США на рахунки HSBC в Гонконгу в 2013 і 2014 роках.
Його роль в шахрайстві на суму 80 мільйонів доларів (62 мільйони фунтів стерлінгів) докладно описана у витоку документів - «звітів про підозрілу діяльність» банків, які отримали назву файлів FinCEN.
HSBC заявляє, що завжди виконував свої юридичні обов'язки за повідомленням про таку діяльність.
Файли показують, що інвестиційна афера, відома як схема Понці, почалася незабаром після того, як банк був оштрафований в США на 1,9 млрд доларів (1,4 млрд фунтів стерлінгів) за відмивання грошей. Він обіцяв покласти край подібним методам.
Адвокати ошуканих інвесторів говорять, що банку слід було діяти раніше, щоб закрити рахунки шахраїв.
Витік документів включає в себе ряд інших викриттів - наприклад, припущення, що один з найбільших банків США, можливо, допоміг сумнозвісному мафіозі перевезти більше 1 мільярда доларів.
Що таке файли FinCEN?
Файли FinCEN - це витік 2 657 документів, в основі яких 2 100 звітів про підозрілу діяльність або SAR.
SAR не є свідченням правопорушень - банки відправляють їх владі, якщо підозрюють, що клієнти можуть бути поганими.
Згідно із законом вони повинні знати, хто їхні клієнти - недостатньо просто подавати SAR і продовжувати брати брудні гроші з клієнтів, чекаючи, що правоохоронці вирішать проблему. Якщо у них є докази злочинної діяльності, їм слід припинити переміщення готівки.
Витік показує, як гроші відмивалися через деякі з найбільших банків світу і як злочинці використовували анонімні британські компанії, щоб приховати свої гроші.
SAR просочилися на веб-сайт Buzzfeed і передані Міжнародному консорціуму журналістів-розслідувачів (ICIJ). Panorama провела дослідження для BBC в рамках глобального розслідування. ICIJ керував звітом про витоки з Панамських документів і Райських документів - секретних файлів, в яких детально роз'яснюють офшорна діяльність багатих і знаменитих.
Фергус Шив з консорціуму сказав, що файли FinCEN - це «розуміння того, що банки знають про величезні потоки брудних грошей по всьому світу ... [] система, призначена для регулювання потоків зіпсованих грошей, зламана».
Витік SAR була відправлена в Мережу по боротьбі з фінансовими злочинами США або FinCEN в період з 2000 по 2017 рік і охоплює транзакції на суму близько 2 трильйонів доларів.
FinCEN заявив, що витік може вплинути на національну безпеку США, ризики розслідування і поставити під загрозу безпеку тих, хто подає звіти.
Але минулого тижня він оголосив про пропозиції щодо перегляду своїх програм по боротьбі з відмиванням грошей.
Великобританія також оприлюднила плани з реформування реєстру інформації про компанії, щоб припинити шахрайство і відмивання грошей.
У чому полягала афера з Понці?
Інвестиційна афера, про яку попереджав HSBC, називалася WCM777. Це призвело до смерті інвестора Рейнальдо Пачеко, який був знайдений під водою в виноробному господарстві в Напе, Каліфорнія, в квітні 2014 року.
Поліція стверджує, що його забили камінням.
Він підписався на схему, і очікувалося, що він приверне інших інвесторів. Обіцяли, що всі стануть багатими.
Жінка, яку представив 44-річний Пачеко, втратила близько 3000 доларів. Це призвело до вбивства людей, найнятих для його викрадення.
«Він буквально намагався ... зробити життя людей кращим, і його самого обдурили і обдурили, і він, на жаль, поплатився за це своїм життям», - сказав сержант Кріс Пачеко (чи не родич), один з офіцерів, які розслідували вбивство.
Рейнальдо, за його словами, «був убитий за те, що став жертвою схеми Понці».
Що обіцяла афера?
Схема була запущена громадянином Китаю Мін Сюй. Мало що відомо про те, як він переїхав в США, хоча він стверджує, що отримав ступінь магістра в Каліфорнії.
Грунтуючись на районі Лос-Анджелеса, Сюй - або «доктор Філ», як він себе називав, - працював пастором в євангелічних церквах.
Сюй сказав, що він управляє глобальним інвестиційним банком World Capital Market, який виплатить 100% прибутку протягом 100 днів. Насправді він використовував схему Понці WCM777.
За допомогою виїзних семінарів, Facebook і вебінарів на YouTube компанія залучила 80 млн доларів, продавши передбачувані інвестиційні можливості в хмарних обчисленнях.
Тисячі людей з азіатських і латиноамериканських громад були захоплені. Шахраї використовували християнські образи і націлилися на бідні громади в США, Колумбії і Перу. Були жертви і в інших країнах, в тому числі у Великобританії.
Регулюючі органи в Каліфорнії повідомили HSBC, що вони розслідують WCM777 ще у вересні 2013 року, і попередили жителів про шахрайство.
А Каліфорнія, поряд з Колорадо і Массачусетсом, подала позов проти WCM за продаж незареєстрованих інвестицій.
HSBC виявив підозрілі транзакції, що проходять через його системи. Але тільки в квітні 2014 року, після того як фінансовий регулятор США Комісія з цінних паперів і бірж пред'явила звинувачення, рахунки WCM777 в HSBC в Гонконгу були закриті.
На той час в них майже нічого не залишилося.
Що показують звіти про підозрілу активність?
29 жовтня 2013 року HSBC подав свій перший звіт про шахрайство, що стосується того, що на рахунку шахраїв в Гонконзі було відправлено понад 6 мільйонів доларів.
Представники банку заявили, що у транзакцій не було «очевидною економічної, ділової чи законної мети», і відзначили твердження про «діяльності за схемою Понці».
У другому дослідженні, проведеному в лютому 2014 року, були виявлені підозрілі транзакції на суму 15,4 млн доларів і «потенційна схема Понці».
Третій березневий звіт стосувався компанії, пов'язаної з WCM777, вартістю майже 9,2 мільйона доларів, і відзначав регулюючі заходи з боку штатів США і розслідування, проведене президентом Колумбії.
Що зробив HSBC?
Схема WCM777 виникла через кілька місяців після того, як HSBC уникла кримінального переслідування в США за відмивання грошей мексиканськими наркобаронами. Він зробив це, погодившись поліпшити процедури.
Аналіз ICIJ показує, що в період з 2011 по 2017 рік HSBC виявив підозрілі транзакції, що проходять через рахунки в Гонконзі на суму понад 1,5 мільярда доларів - близько 900 мільйонів доларів, пов'язаних із загальною злочинною діяльністю.
Але в звіти не ввійшли ключові факти про клієнтів, в тому числі про кінцевих бенефіціарів власників рахунків і про те, звідки прийшли гроші.
Банкам заборонено повідомляти про повідомлення про підозрілу діяльність.
HSBC заявив: «Починаючи з 2012 року, HSBC зробив багаторічний шлях, щоб повністю переглянути свої можливості по боротьбі з фінансовими злочинами в більш ніж 60 юрисдикціях ... HSBC - набагато безпечніше установа, ніж в 2012 році».
Банк додав, що влада США визначили, що він «виконав всі свої зобов'язання по [укладеною угодою з прокуратурою США]».
Зрештою, Сюй був заарештований китайською владою в 2017 році і поміщений у в'язницю на три роки за шахрайство.
Звертаючись до ICIJ з Китаю, Сюй сказав, що HSBC не зв'язувався з ним з приводу його бізнесу. Він заперечував, що WCM777 був схемою Понці, заявивши, що він був помилково спрямований SEC і його мета полягала в створенні релігійної громади в Каліфорнії на більш ніж 400 акрах землі.
Що таке схема Понці?
Схема Понці, названа на честь шахрая початку 20 століття Чарльза Понці, не приносить прибутку за рахунок зібраних грошей. Замість цього інвесторам виплачується дохід від грошей, що надходять від інших нових інвесторів.
Для покриття цих виплат потрібно все більше і більше інвесторів. Тим часом власники схеми переводять гроші на свої рахунки.
Схема Понці впаде, якщо вона не зможе знайти достатньо нових інвесторів.
Що ще виявила витік?
Файли FinCEN також показують, як багатонаціональний банк JP Morgan, можливо, допоміг людині, відомому як бос босів російської мафії, провести через фінансову систему більш 1 мільярда доларів.
Семен Могилевич звинувачується в злочинах, включаючи незаконний оборот зброї, торгівлю наркотиками і вбивство.
Йому не повинно бути дозволено використовувати фінансову систему, але SAR, поданий JP Morgan в 2015 році після закриття рахунку, показує, як лондонський офіс банку міг перемістити частину готівки.
У ньому докладно розповідається, як JP Morgan надавав банківські послуги секретної офшорної компанії ABSI Enterprises в період з 2002 по 2013 рік, незважаючи на те, що приналежність фірми не була ясна із записів банку.
За даними банку, за один п'ятирічний період JP Morgan відправив і отримав телеграфні переклади на загальну суму 1,02 мільярда доларів.
В SAR відзначили, що материнська компанія ABSI «могла бути пов'язана з Семеном Могилевичем - людиною, що входили в десятку найбільш розшукуваних ФБР».
У заяві JP Morgan говориться: «Ми дотримуємося всіх законів і постанов на підтримку роботи уряду по боротьбі з фінансовими злочинами. Ми виділяємо тисячі людей і сотні мільйонів доларів на цю важливу роботу ».
Файли FinCEN - це витік секретних документів, які розкривають, як великі банки дозволяли злочинцям переміщати брудні гроші по всьому світу. Вони також показують, що Великобританія часто є слабкою ланкою фінансової системи і наскільки Лондон наповнений російськими грошима.
Файли були отримані BuzzFeed News, яка передала їх Міжнародному консорціуму журналістів-розслідувачів (ICIJ) і 400 журналістів з усього світу. Панорама провела дослідження для BBC.
Файли FinCEN: повне покриття; стежити за реакцією в Твіттері за допомогою #FinCENFiles; в додатку BBC News перейдіть по тегу «FinCEN Files; Дивіться панораму на BBC iPlayer (тільки для глядачів з Великобританії).
No comments:
Post a Comment